Dr. Jochen Müller
Fachberater für Unternehmensnachfolge (DStV e.V.) und Wirtschaftsmediator
Die häufigsten Fragen unserer Unternehmermandanten
Wer führt mein Unternehmen weiter?
Ist eine familieninterne Nachfolge möglich oder ist ein Verkauf die bessere Lösung?
Wie vermeide ich unnötige Erbschaftsteuer?
Welche Freibeträge, Verschonungsregelungen und Gestaltungsoptionen können genutzt werden?
Werden sich meine Kinder später einigen?
Wie können gerechte Lösungen geschaffen werden, wenn nicht alle Kinder das Unternehmen übernehmen möchten?
Reicht mein Vermögen für den Ruhestand?
Wie können Übergabe und Altersversorgung optimal miteinander verbunden werden?
Was passiert, wenn ich morgen ausfalle?
Sind Vollmachten, Gesellschaftsverträge und Notfallregelungen vorhanden?
Der MFM-Nachfolge-Kompass®
Wir begleiten unsere Mandanten in einem strukturierten Prozess.
1. Bestandsaufnahme
Analyse von
- Privatvermögen
- Unternehmensvermögen
- Familienstruktur
- Gesellschaftsverträgen
- Testamenten
- Vollmachten
2. Risikoprüfung
Identifikation von
- Erbschaftsteuer-Risiken
- Schenkungsteuer-Risiken
- Versorgungslücken
- Konfliktpotenzial innerhalb der Familie
3. Entwicklung der Nachfolgestrategie
Gemeinsam entwickeln wir ein individuelles Konzept:
- Familiennachfolge
- Verkauf an Dritte
- Management-Buy-Out
- Stiftungslösungen
- Vorweggenommene Erbfolge
4. Umsetzung
Koordination mit:
- Notaren
- Rechtsanwälten
- Banken
- Vermögensberatern
5. Begleitung der Übergabe
Auch nach der Umsetzung bleiben wir Ansprechpartner für Familie und Unternehmen.
Praxisbeispiel
Unternehmer ohne Kinder aber mit Nachfolgern in der Familie.
Wir begleiteten die Vorbereitung der Nachfolge durch Unternehmensbewertung, Steuersimulationen, Neugestaltung der Unternehmensform, Gestaltung der Gesellschaftsverträge, vorweggenommene Schenkungen und Testament in Kooperation mit Notar.
Die häufigsten Fragen unserer Privatmandanten
Soll ich bereits zu Lebzeiten Vermögen übertragen?
Welche Vorteile bietet eine frühzeitige Schenkung?
Wann ist ein späteres Vererben sinnvoller?
Wie sichere ich meinen Ehepartner?
Wie kann der überlebende Ehepartner wirtschaftlich abgesichert werden?
Welche testamentarischen Lösungen kommen in Betracht?
Wie werden meine Kinder gerecht behandelt?
Nicht immer möchten oder benötigen alle Kinder dieselben Vermögenswerte.
Wir entwickeln Lösungen, die sowohl wirtschaftlich sinnvoll als auch familiengerecht sind.
Kann ich die Erträge meiner Immobilien weiterhin behalten?
Durch Nießbrauch oder Wohnrechte kann Vermögen bereits übertragen werden, ohne auf laufende Einnahmen verzichten zu müssen.
Wie verhindere ich spätere Konflikte?
Viele Erbstreitigkeiten entstehen durch fehlende Planung.
Wir helfen dabei, klare und nachvollziehbare Regelungen zu schaffen.
Der MFM-VermögensKompass®
1. Vermögen erfassen
Immobilien, Kapitalvermögen, Unternehmensbeteiligungen, Versicherungen und Verbindlichkeiten.
2. Familie und persönliche Ziele einbeziehen
Wer soll was erhalten? Wie sollen Ehepartner und Übergeber abgesichert werden? Wo können Konflikte entstehen?
3. Steuerliche Belastung berechnen
Wir simulieren Schenkung und Erbfall und zeigen, wo Freibeträge, Nießbrauch und weitere Gestaltungsmöglichkeiten genutzt werden können.
4. Nachfolgestrategie entwickeln
Je nach Situation kommen beispielsweise schrittweise Schenkungen, Nießbrauchsgestaltungen, Familiengesellschaften oder testamentarische Lösungen in Betracht.
5. Umsetzung begleiten
Wir koordinieren die steuerliche Umsetzung mit Notar, Rechtsanwalt, Bank und Vermögensberatung.